晋江777万元银行存款网上被盗案侦破及后续分析(ZT)

案情：

昨日，晋江警方对外宣布：公安部督办案件、迄今为止国内网上盗窃个人存款额最大的案件——晋江“5·11”网上盗窃777万元银行存款案，经过泉州、晋江两级警方半年来的不懈努力，辗转五省二市，行程六万多公里，终于成功告破，警方抓获了7名犯罪嫌疑人中的6人，追回赃款224万元。目前，6名犯罪嫌疑人被执行逮捕，移送检察机关起诉。

案发：777万银行存款不翼而飞

5月11日下午，晋江市某公司的苏总叫儿子到晋江一银行存了一笔钱。儿子回来后，苏总一看存折，发现存折里只有刚才存进去的那笔钱，而原先存折里的777万元巨款却不翼而飞。苏大惊，立即赶往银行。

银行当即查询苏总银行卡的交易情况，发现苏总所持的银行卡是用他爱人阿玉的名字开户的。2月25日，有人在某银行泉州支行以阿玉的名字开通了网上银行，5月10日，通过网上银行转775万元至赵一账上， 转2万元至钱二账上。赵一账上的775万元当天上午在北京市展览路区某银行被全额领取，而钱二账上的2万元还没有被领取。

种种迹象表明，苏总爱人阿玉的银行卡密码很可能被人破译，通过网上银行盗窃了他的777万巨额现金。银行当即冻结了转至钱二账上还没来得及领出的2万元，到晋江市公安局经侦大队报案。

通过网上银行盗窃的案件是一种新型高科技犯罪。此类案件在泉州发案还是第一起，且盗窃金额如此巨大的案件，据了解在全国也排在第1位。

晋江市公安局张建才局长非常重视，当即抽调经侦大队、刑侦大队、网安科精兵强将组成联合专案组进行专案攻坚。案情的重大引起了各级领导的重视，泉州市公安局、福建省公安厅、公安部先后将此案列为督办案件。

追踪：“问题账户”线索突然中断

专案组成立后当即兵分三组：第一组到某银行泉州支行了解以阿玉名字开通网上银行的情况；第二组飞赴北京到展览路区某银行了解犯罪嫌疑人领钱的情况；第三组追查钱被转到的户主赵一、钱二的基本情况。

第一组到某银行泉州支行了解情况的民警通过侦查发现，阿玉的网上银行是一个30余岁的女子持阿玉的身份证和一张银行卡，用密码开户的。进一步核实，该女子所持的阿玉身份证是假证件，虽然出生年月和身份证号码相同，但是地址却不同。

第二组到北京的民警了解到，5月10日，一名青年男子持赵一的有效身份证领取1000元现金后，通过预约于第二天上午领取了7749000元现金，领取现金时有3名男子到银行领取，外面还有人开面包车接应，同时专案民警也提取了3名男子到银行内取钱的录像。

第三组追查开户户主的民警发现，赵一、钱二的网上开户时间是5月8日，开户地点在某银行泉州支行，同时开户的还有一个孙三的户主。专案民警通过户籍管理查询，发现这三人都是广东的身份证，当即赶往广东逐一进行查证。然而结果却让专案民警大失所望。赵一是广州做鞋生意的老板，他的身份证不久前遗失；钱二是广东某押运公司的老总，身份证不久前被人飞车抢夺时抢走；孙三是大学教授，其身份证是在超市买东西时被盗。三人都是有身份，而且经济收入丰厚的知名人士，作案的可能性不大，专案民警进一步侦查，排除了他们作案的可能。

转机：6案犯落网仅剩主犯在逃

专案组重新梳理侦查思路，结合已掌握的证据，从网上银行进行电脑倒查，同时调取相关资料，进行反复交叉排查。借助于高科技刑事技术手段，二名犯罪嫌疑人颜黎辉(化名严文辉，男，安溪县人)和其姐夫林炳辉(男，33岁，安溪县人)逐渐浮出水面。

5月25日，专案组获悉犯罪嫌疑人林炳辉在河南郑州出现。泉州、晋江警方立即赶往郑州。在郑州警方的配合下，犯罪嫌疑人林炳辉在虎都酒店被抓获归案。

经审查，犯罪嫌疑人林炳辉交代了小舅子颜黎辉和伍景扬(男，32岁，江西省石城县人)组织犯罪嫌疑人钟化新(男，26岁，广东省蕉岭县人)、赖得富(男，66岁，江西省石城县人)、马春刚(男，37岁，山东省定陶县人)、范根生(男，36岁，江西省石城县人)共同实施盗窃的犯罪事实。犯罪嫌疑人林炳辉同时交代，其余几名犯罪嫌疑人都在深圳一带活动。

6月初，专案组一行赶往深圳追捕。6月4日上午，专案民警在一个小吃店发现了犯罪嫌疑人伍景扬，将其抓获。

犯罪嫌疑人伍景扬落网后，除了交代自己的犯罪事实外，还主动与警方配合。追捕组又先后逮捕了马春刚、钟化新、赖得富、范根生。至此，除主犯颜黎辉在逃外，其他的6名案犯全部落网。

真相：聘女青年破译银行卡密码

随着犯罪嫌疑人的陆续落网，案件的真相也大致清楚。

今年年初，犯罪嫌疑人颜黎辉意外获得了阿玉银行卡的密码，于是产生了开通网上银行，盗取卡里现金的恶念。他叫来犯罪嫌疑人伍景扬，两人共同策划。

2月中旬，颜黎辉和伍景扬两人在广东找到一个叫阿玲的女子，用她的照片制作了阿玉的假身份证，同时办理了银行卡。2月25日，他们以1000元的价格把阿玲带到泉州，叫阿玲用假阿玉的身份证开通了网上银行，为网上盗窃做好了准备。

正当颜黎辉和伍景扬准备实施盗窃时，阿玉银行卡的密码有改动。眼看到手的肥肉从嘴边溜走，两人岂肯善罢甘休。两人凭着对电脑的熟悉，一次次在互联网上尝试破译阿玉银行卡的密码。颜黎辉和伍景扬两人嫌人手不够，还聘请了二三名掌握电脑知识的女青年帮忙尝试破译阿玉银行卡的密码。5月初，两人终于破译阿玉的银行卡密码。

密码破译后，犯罪嫌疑人颜黎辉指使犯罪嫌疑人伍景扬组织几人开通网上银行，着手实施盗窃。于是犯罪嫌疑人伍景扬组织犯罪嫌疑人钟化新、赖得富、马春刚分别用盗、抢、捡来的赵一、钱二、孙三的身份证赶到泉州开通了网上银行。而犯罪嫌疑人颜黎辉和其姐夫林炳辉，犯罪嫌疑人伍景扬和其姐夫范根生则到泉州坐镇指挥。犯罪嫌疑人颜黎辉通过网上银行将阿玉的775万元存款转到赵一的账上，将2万元存款转到钱二的账上，然后7名犯罪嫌疑人相继赶往北京。在北京犯罪嫌疑人钟化新持赵一的身份证通过预约，伙同赖得富、马春刚进入银行将775万元巨款领出，而犯罪嫌疑人颜黎辉、林炳辉、范根生则在门外把风。

775万元巨款领出后，犯罪嫌疑人颜黎辉分得赃款的70%共542.5万元，他分给犯罪嫌疑人林炳辉赃款5万元。犯罪嫌疑人伍景扬分得赃款的30%共232.5万元，分给犯罪嫌疑人钟化新赃款22万元，范根生、赖得富、马春刚分得赃款3-5万元不等。目前，警方已从被抓获的6名犯罪嫌疑人处追回了赃款224万元。

6月17日，公安部发出B级通缉令，通缉“5·11”中国网盗第一案主犯颜黎辉。(文中受害者及开通网上银行的身份证姓名均为化名）

分析：770万网银盗窃是哪家银行？

在这些文章里，我注意了一些细节 “某银行晋江支行”，“北京市展览路区某银行“晋江市青阳街道从事生意买卖的商人”，“今年５月１１日下午，晋江市某公司老板S叫儿子到某银行晋江支行存了一笔钱”，“苏总的银行卡是用他爱人阿玉的名字开户的”，“通过预约于第二天上午领取了7749000元现金”。　
　　
根据上述细节，可以推测，该行肯定是开通了网上银行，不过现在基本上所有银行都已经开通了网银业务，所以这个信息价值不大，那么，我们可以看看某银行晋江支行，究竟都有哪些呢，经过一番查找，可以查到晋江有下列银行的支行：
　　
1中国银行晋江支行
　　
2中国工商银行晋江市支行
　　
3中国农业银行晋江市支行
　　
4晋江建设银行支行
　　
5中国人民银行晋江市支行
　　
6兴业银行晋江支行
　　
上述银行中中国人民银行不是商业银行，基本可以排除在外了。
　　
但是，还有五家银行呢，下面，试着从“北京市展览路区某银行”来找到一些线索，依据我有限的知识，北京并没有一个展览路区，这个字可能是笔误或者是将区的名字删除掉了，那么就只以展览路为关键字吧
　
1在中国农业银行：
　　
分行营业部 西城区展览路5号 100037 68350088（总机）
　　
北京市分行 西城区展览路5号 100037 68350088（总机）
　　
2中国银行没有与展览路有关的地址
　　
3中国工商银行 阜外大街支行储蓄专柜 西城区展览馆路48号 88389530
　　
4中国建设银行 建设银行展览路储蓄专柜
　　
5兴业银行 没有找到
　　
看来展览路的金融机构挺多，这里中国农业银行的级别最高了，是北京市分行和分行营业部，另两家都是储蓄专柜了，考虑到预约领取770万的现金，恐怕不个储蓄专柜不太可能，这样就很有可能是中国农业银行了，但是还需要进一步的查证
　　
依据这位客户是用爱人的名字开户，又让儿子去取钱，而且又在青阳街道，我做出了下列推测，一般情况下，没有人会跑到离自己很远的地方去开户，更何况，要带着770万去开户，而且，这个帐户又经常由自己的亲人存取，所以我觉得这个某银行晋江支行应该就在青阳街道附近，而且，由于也是经常巨额存取，所以至少也应该是分理处级别的，现在先找到嫌疑最大的 中国农业银行
　　
中国农业银行晋江市支行
　　
中国农业银行所在地区：福建所在城市：联-系-人：联系电话：05955680145传真号码：0595详细地址：福建省泉州市晋江市八角楼邮政编码：362200
　　
好象没什么关联
　　
于是在google中搜索 “晋江 青阳街道” 在晋江政务网 赫然看到 “青阳街道八角楼”
　　
在该网站 查到 晋江市卫生局 地址：青阳镇八角楼１号 邮编：362200 请注意这个邮编，与农行晋江支行完全相同，所以可以得出结论：
　　
客户在晋江青阳街道 中国农业银行晋江市支行在青阳街道八角楼，中国农业银行北京市分行在北京市西城区展览路
　　
那么，可以说，这起网上银行盗取客户770万元的那家银行，有极大的可能（注意我在这里说的是可能）就是中国农业银行
　　
大家都小心了。

补充:
我同学是亲自经历一次农行莫名其妙少1万块，说是在上海被刷卡，这同学从来没有去过上海，农行根本不理睬他。

我表哥女朋友不久前去打印农行存折， 发现有一笔2万块的交易，第一天进来，第二天又被转出去。问农行工作人员为什么有这笔交易，而且钱转转出去根本没有自己授权。 农行说：你自己都不知道是怎么回事，我们怎么知道。 非常经典的回答。